Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Полезное для бухгалтеров

Эквайринг в 1С: подробная инструкция со скриншотами

Эквайринг в 1С

Перед началом работы в 1С с эквайрингом необходимо настроить программу так, чтобы она учитывала такие операции.

На главной странице в левом желтом поле нажимаем Главное.

Главное

В блоке Настройки выбираем Функциональность.

Функциональность

В открывшемся окне выбираем раздел Банк и касса.

Банк и касса

В появившемся списке ставим галочку Платежные карты.

Платежные карты

Таким образом мы добавили функционал, позволяющий отражать в программе операции по эквайрингу.

Договор с банком-эквайером можно настроить в процессе работы. Так и сделаем.

Оплата по договору

Начинаем вводить оплату, прошедшую по эквайрингу. Отгрузку товаров или услуг к этой оплате необходимо делать отдельно документом реализации. Останавливаться подробно на этом в нашей статье мы не будем. Для ввода оплаты на главной странице в левом желтом поле выбираем Банк и касса.

Банк и касса

В блоке Касса выбираем Операции по платежным картам.

Операции по платежным картам

Создаем новую операцию кнопкой Создать.

Создать

Заполняем документ. Вводим Вид операции – выбираем из предложенного выпадающего списка подходящий нам вариант – Оплата от покупателя. Как вводить оплату банковской картой при розничной торговле, опишем ниже.

Оплата от покупателя

Далее выберем Контрагента (если его нет в списке, то вносим) и заполним данные о банке-эквайере и о виде оплаты.

Контрагент

Кнопкой Создать формируем Вид оплаты.

Вид оплаты

Выбираем Способ оплаты – платежная карта. И даем название операции – вносим его вручную.

Способ оплаты

В поле Контрагент выбираем банк-эквайер, в поле Договора – договор эквайринга.  Банк-эквайер и договор эквайринга должны быть уже внесены в перечень контрагентов. Как это делать, мы описывали в другом нашем материале  — Как внести контрагента в 1С.

Контрагент - Договор

Выбираем Подключаемое оборудование – терминал, через который работает программа.

Подключаемое оборудование

Выбираем счет бухгалтерского учета, куда будем относить операции по платежным картам и устанавливаем банковский процент за эквайринговые операции согласно договору с банком.

устанавливаем банковский процент

Сохраняем Вид оплаты кнопкой Записать и закрыть.

Записать и закрыть

Вид оплаты встал в документ Операции по платежной карте.

Операции по платежной карте

Вводим сумму операции (в табличную часть она попадет автоматически) и выбираем договор, по которому прошла оплата от покупателя.

выбираем договор

Данные внесены, НДС (при наличии) рассчитан автоматически. Проводим документ кнопкой Провести и закрыть.

Провести и закрыть

Операция появилась в перечне операций по платежным картам. Проверим созданные проводки кнопкой Дт/Кт.

Проверка созданных проводок

Проводки созданы.

Проводки созданы

Оплата на кассе

Рассмотрим, как отражать поступления по банковской карте при розничной продаже, то есть когда оплата происходит в момент продажи. Для этого воспользуемся другой операцией в 1С.

Чек-листы и памятки для бухгалтера - бесплатно

На главной странице в левом желтом поле выбираем Продажи.

Продажи

В блоке Розничные продажи выбираем Отчет о розничных продажах.

Отчет о розничных продажах

Розничную продажу создаем кнопкой Отчет (Розничный магазин).

Отчет (Розничный магазин)

Начинаем заполнять документ. Выбираем Склад и Статью ДДС (Поступление от продажи товаров…)

Склад - Статья ДДС

Заполняем вкладку Товары кнопкой Добавить.

Заполняем вкладку Товары

Товары выбираем из общего перечня товаров. Вносим цену, количество. Отражаем НДС при необходимости. Переходим во вкладку Безналичные оплаты.

Безналичные оплаты

Кнопкой Добавить вносим операцию оплаты и выбираем Вид оплаты – Операции эквайринга (этот функционал мы внесли на прошлом шаге). Если такого Вида оплаты как эквайринг еще нет, то делаем его в этой операции аналогичным образом, как и в прошлом шаге.

Вид оплаты

Вносим сумму оплаты и проводим документ кнопкой Провести и закрыть.

Провести и закрыть

Продажа попала в перечень розничных продаж. Проверим проводки кнопкой Дт/Кт.

кнопка Дт/Кт

Проводки сформированы.

Проводки сформированы

Теперь рассмотрим, как отразить операции эквайринга, когда сумма по банковским картам попадает непосредственно на расчетный счет. Будем рассматривать только поступление денег, отраженных нами при розничной продаже.

На главной странице в желтом поле слева выбираем Банк и касса.

Банк и касса

В блоке Банк выбираем Банковские выписки.

Банковские выписки.

Создаем новое поступление денежных средств кнопкой Поступление.

Поступление

Выбираем Вид операции – Поступление по платежным картам.

Поступление по платежным картам

Вносим номер и дату операции из банковской выписки. Плательщиком ставим банк-эквайер. Договор в табличную часть подтягивается автоматически.

номер и дата операции

Вносим сумму оплаты без учета комиссии банка. В табличной части сумма оплаты и размер комиссии банка заполняются после этого автоматически.

Сумма оплаты

Во вкладке Учет услуг банка при заполнении Вид операции сумма комиссии встанет автоматически. Счет затрат (91.02) и Статья доходов и расходов (расходы на услуги банков) также заполняются автоматически.

Вид операции

Вписываем в Назначение платежа расшифровку оплаты в произвольном виде и проводим документ кнопкой Провести и закрыть.

Расшифровка оплаты

Документ попал в общий перечень банковских документов. Проверим проводки кнопкой Дт/Кт.

Эквайринг в 1С: подробная инструкция со скриншотами

Проводки сформированы. Учтено поступление по сч 57 и списана на сч 91.02 комиссия банка.

Учтено поступление

Проверим формирование проводок по эквайрингу. Для этого посмотрим карточку счета 57. Счет закрыт, все проводки сформированы корректно.

Счет закрыт


Автор материала:
Оксана Лим

Оцените статью
Задайте вопрос к статье